Cobertura de Investimentos via Open Finance

Como funciona

O Visor recebe dados de investimentos através do Open Finance Brasil. Cada banco e corretora decide quais tipos de investimento compartilha — por isso, a cobertura varia de instituição para instituição.

Bancos (Pessoa Física)

Sobre o Mercado Pago: o Visor detecta automaticamente os seus Cofrinhos e mostra cada um na aba de investimentos (renda fixa), com o nome que você deu e a remuneração em % do CDI. CDBs de "Reserva por período", LCIs, LCAs e fundos também chegam pelo Open Finance. Saiba mais no artigo Cofrinhos do Mercado Pago e Investimentos.

Sobre as Caixinhas do Nubank: o Nubank compartilha via Open Finance apenas um valor agregado do dinheiro guardado, que aparece no Visor como "Dinheiro guardado" na renda fixa — sem os nomes de cada caixinha, e nem todas as caixinhas são reportadas pelo banco.

Previdência

Corretoras e Plataformas de Investimento

¹ Títulos públicos fora do Tesouro Direto não vêm pelo Open Finance.

Avenue compartilha apenas ações e ETFs (focada no mercado americano).

Cripto

Criptomoedas em corretoras e carteiras: as corretoras de cripto não compartilham saldos pelo Open Finance. Adicione o investimento manualmente na aba de investimentos: escolha o tipo Criptomoedas, o subtipo da moeda e informe a quantidade de moedas (por exemplo, 0,1 BTC). Se preferir, informe o valor atual e o Visor converte para a quantidade pela cotação do momento. O valor em reais acompanha a cotação e atualiza a cada hora. A data e o horário da cotação aparecem abaixo do valor. As moedas com cotação são Bitcoin, Ethereum, USDC, Solana, Tether (USDT), Aave, Hyperliquid, Chainlink, Polygon (POL), Stacks, Sui, USDS, XRP, BNB e Dogecoin. Outras moedas ficam com o valor que você informar. Um investimento de cripto que você já tinha continua com Valor fixo até você editar e escolher Quantidade ou Valor atual.

Bom saber

• Investimentos novos podem levar até 24 horas para aparecer no Visor.
• Saldos de investimentos já conectados atualizam a cada 6 horas.
• Se você usa outros apps de Open Finance, o limite mensal de atualizações pode ser atingido — novos dados só chegam no dia 1º do próximo mês.
• A cobertura é definida por cada instituição e regulada pelo Open Finance Brasil. O Visor exibe tudo que recebe.

Títulos públicos comprados fora do Tesouro Direto

O Open Finance compartilha títulos públicos (Tesouro Selic, IPCA+, Prefixado, NTN-B, LTN, LFT) comprados pelo Tesouro Direto. Títulos públicos comprados no mercado secundário, pela mesa de renda fixa da corretora ou mantidos em custódia fora do Tesouro Direto aparecem na corretora como "Renda Fixa" e não são enviados pelo Open Finance, por isso não chegam ao Visor. Isso acontece principalmente em XP, Rico, Clear e BTG.

Como saber: no app da corretora, se o título aparece em "Renda Fixa" (e não em "Tesouro Direto"), ele provavelmente está fora do Open Finance.

O que fazer: adicione o título manualmente na aba de investimentos. Toque em Adicionar investimento, escolha o tipo Renda Fixa e informe quanto ele vale hoje. Para acompanhar a marcação a mercado, edite o investimento e atualize esse valor.

Seu banco não está na lista?

Se o seu banco aparece na lista de bancos disponíveis para conexão mas não está nesta tabela, é provável que ele ainda não compartilhe dados de investimentos via Open Finance. Fale com a gente pelo chat se tiver dúvidas sobre um banco específico.