Como Funcionam os Espaços Compartilhados

Se você assina o Premium, pode convidar outra pessoa para acompanhar as finanças de um dos seus espaços junto com você - o cônjuge, o sócio, quem fizer sentido. Este artigo explica como funciona o convite, o que a pessoa convidada pode fazer e o que acontece quando o acesso termina.

Os Espaços Compartilhados estão sendo liberados aos poucos. Se você ainda não vê essa opção no Visor, ela ainda não chegou para a sua conta - mas está vindo.

Quem pode convidar

Apenas quem tem uma assinatura Premium ativa pode enviar um convite para compartilhar um espaço. Hoje cada espaço aceita uma pessoa convidada por vez - assim que o convite é aceito, não é possível convidar mais ninguém para aquele espaço até que o acesso atual termine.

O convite funciona em qualquer espaço seu, inclusive o Pessoal. Vale lembrar que o espaço Pessoal costuma reunir a maior parte das suas contas, então compartilhe com quem você realmente quer que veja tudo isso.

Como funciona o convite

• O convite é enviado para um email específico, informado por você.
• Ele expira em 7 dias. Depois disso, a pessoa convidada precisa de um novo convite para entrar.
• Você pode revogar um convite pendente a qualquer momento, antes que ele seja aceito.
• Para aceitar, a pessoa convidada precisa entrar (ou criar uma conta) no Visor com o mesmo email que recebeu o convite, e confirmar que concorda com esse acesso às informações financeiras do espaço.

O que a pessoa convidada pode fazer

Como membro de um espaço compartilhado, a pessoa convidada pode visualizar, criar, editar e excluir os dados financeiros daquele espaço: contas conectadas, saldos, transações, faturas de cartão, categorias, orçamentos e metas.

O que a pessoa convidada não pode fazer

Gerenciar o acesso ao espaço continua sendo só seu. Um membro não pode:

• Convidar ou remover outras pessoas.
• Revogar convites.
• Alterar as configurações do espaço (nome, cor, ícone, exclusão do espaço).

Essas ações ficam sempre com quem é responsável pelo espaço.

O membro pode conectar as próprias contas

Dentro do espaço compartilhado, o membro também pode conectar os próprios bancos. Quando isso acontece, você, como responsável pelo espaço, passa a ver os saldos e as transações dessas contas.

Por ser um compartilhamento adicional de dados financeiros - os dados do próprio membro, e não só os seus -, o Visor pede que o membro confirme esse consentimento explicitamente no momento de conectar a conta. Essa confirmação pode ser retirada pelo membro quando ele quiser, direto no Visor.

Por enquanto, essa confirmação acontece no Visor pelo navegador. Se o membro tentar conectar um banco pelo aplicativo antes de confirmar, a conexão não vai adiante. Basta abrir o Visor no navegador, confirmar uma vez, e depois seguir normalmente pelo aplicativo.

De quem é o limite de conexões usado

As contas que o membro conecta dentro do espaço compartilhado contam no limite de conexões da sua assinatura, não na do membro. Isso vale mesmo que a pessoa convidada não tenha um plano Premium próprio.

Encerrando o acesso

O acesso pode terminar de duas formas, e as duas têm efeito imediato:

• Você remove o membro do espaço.
• O membro sai do espaço por conta própria.

Quando isso acontece:

• As contas e conexões bancárias que o membro conectou no espaço compartilhado voltam imediatamente para o espaço pessoal dele.
• Você perde o acesso a essas contas e transações na mesma hora.
• Se o membro não tiver uma assinatura própria que sustente essas conexões, elas ficam pausadas - a sincronização para e o saldo fica congelado no último valor recebido, do mesmo jeito que acontece com qualquer conexão pausada por falta de plano. As transações já importadas continuam salvas; a pessoa só precisa de uma assinatura ativa para retomar a sincronização automática.

Uma coisa importante para deixar clara: alterações que o membro fez nos seus dados enquanto tinha acesso - categorizações, orçamentos, metas e outras edições no espaço - permanecem no seu espaço depois que o acesso dele termina. Encerrar o acesso desfaz o que é do membro (as contas dele), não reverte o que foi feito nos seus dados.

Avisos por email

Sempre que o acesso a um espaço compartilhado muda, as duas pessoas envolvidas recebem um email: convite enviado, convite aceito, convite revogado, membro removido ou membro que saiu por conta própria.

Privacidade e seus dados

O compartilhamento de um espaço é sempre baseado em consentimento explícito - tanto o do membro ao aceitar o convite, quanto o dele ao conectar as próprias contas. Os detalhes de como tratamos esses dados, por quanto tempo e com quais bases legais estão na nossa Política de Privacidade.

Perguntas frequentes

A pessoa convidada vê as minhas senhas do banco? Não. O Visor nunca vê nem guarda senhas ou credenciais bancárias de ninguém - nem as suas, nem as do membro. A conexão com o banco acontece via Open Finance, e o login sempre fica dentro do ambiente do próprio banco.

Posso convidar mais de uma pessoa para o mesmo espaço? Por enquanto não. Cada espaço aceita uma pessoa convidada por vez. Se quiser trocar quem tem acesso, primeiro remova o acesso atual (ou peça para a pessoa sair) e depois envie um novo convite.

O que acontece se eu cancelar a minha assinatura Premium? Sem uma assinatura Premium ativa, você não consegue enviar novos convites. As contas que a pessoa convidada já conectou no espaço estavam contando no limite da sua assinatura - sem esse plano ativo, elas passam a valer o plano da própria pessoa convidada, e podem ser pausadas se ela também não tiver uma assinatura que sustente a sincronização automática.

Se eu remover o membro, perco o histórico de transações que ele categorizou? Não. As categorizações, orçamentos e metas que o membro ajustou no seu espaço enquanto tinha acesso continuam lá. Só as contas e conexões que pertencem ao próprio membro saem do espaço.

Dúvidas? Entre em contato pelo suporte.