Como Funcionam os Espaços Compartilhados

Se você assina o Premium , pode convidar outra pessoa para acompanhar as finanças de um dos seus espaços junto com você - o cônjuge, o sócio, quem fizer sentido. Esta funcionalidade, chamada Espaços Compartilhados, é exclusiva do plano Premium. Portanto, se você deseja conectar contas suas e da sua esposa para gestão conjunta, o plano Premium é o recomendado. O plano Pro não permite esse compartilhamento de acesso.

Não existe um plano Família ou plano Casal separado: o uso a dois é o Premium com Espaços Compartilhados. Na criação de um espaço aparece um Tipo chamado Família, mas ele só muda a aparência do espaço e não libera o compartilhamento.

Se você não vê a opção de convidar, confira se a sua assinatura Premium está ativa. O teste grátis do Premium também vale. Depois do teste, o compartilhamento continua enquanto a assinatura Premium de quem convidou estiver ativa.

Quem pode convidar

Apenas quem tem uma assinatura Premium ativa pode enviar um convite para compartilhar um espaço. Hoje cada espaço aceita uma pessoa convidada por vez - assim que o convite é aceito, não é possível convidar mais ninguém para aquele espaço até que o acesso atual termine.

O convite funciona em qualquer espaço seu, inclusive o Pessoal. Vale lembrar que o espaço Pessoal costuma reunir a maior parte das suas contas, então compartilhe com quem você realmente quer que veja tudo isso.

Como convidar, passo a passo

Na web

1. No rodapé do menu lateral, clique na sua foto ou no nome do espaço para abrir a lista de espaços.

2. Clique nos três pontinhos ao lado do espaço que você quer compartilhar. Vai abrir a janela Editar espaço.

3. Clique em Convidar pessoa, digite o email da pessoa e clique em Enviar convite.

4. Por segurança, o Visor pode pedir para você confirmar a sua identidade (com a senha ou com o login que você usa para entrar) antes de enviar.

No app

1. Na tela inicial, toque no nome do espaço no topo para abrir a lista de espaços.

2. Toque no ícone de editar ao lado do espaço.

3. Na parte Acesso, preencha Convidar por e-mail e toque em Enviar convite.

A pessoa convidada recebe um email, entra no Visor com a própria conta (ou cria uma) e aceita o convite. Ela não precisa ter assinatura própria.

Como funciona o convite

• O convite é enviado para um email específico, informado por você.

• Ele expira em 7 dias. Depois disso, a pessoa convidada precisa de um novo convite para entrar.

• Você pode revogar um convite pendente a qualquer momento, antes que ele seja aceito.

• Para aceitar, a pessoa convidada precisa entrar (ou criar uma conta) no Visor com o mesmo email que recebeu o convite, e confirmar que concorda com esse acesso às informações financeiras do espaço.

O que a pessoa convidada pode fazer

Como membro de um espaço compartilhado, a pessoa convidada pode visualizar, criar, editar e excluir os dados financeiros daquele espaço: contas conectadas, saldos, transações, faturas de cartão, categorias, orçamentos e metas.

O que a pessoa convidada não pode fazer

Gerenciar o acesso ao espaço continua sendo só seu. Um membro não pode:

• Convidar ou remover outras pessoas.

• Revogar convites.

• Alterar as configurações do espaço (nome, cor, ícone, exclusão do espaço).

Essas ações ficam sempre com quem é responsável pelo espaço.

O membro pode conectar as próprias contas

Dentro do espaço compartilhado, o membro também pode conectar os próprios bancos. Quando isso acontece, você, como responsável pelo espaço, passa a ver os saldos e as transações dessas contas.

Esse compartilhamento já está coberto pelo aceite do convite: ao entrar no espaço, o membro concorda em compartilhar as contas e os gastos daquele espaço, inclusive os bancos que ele mesmo conectar ali. O membro pode desfazer isso quando quiser, desconectando a conta ou saindo do espaço.

Mesmo banco, CPFs diferentes: se vocês dois usam o mesmo banco (por exemplo, cada um tem o seu Nubank), cada pessoa conecta o próprio banco com o próprio CPF, entrando com o próprio login do Visor. São duas conexões separadas, uma de cada pessoa, e uma não derruba a outra. Não precisa deixar nenhuma das contas como manual.

De quem é o limite de conexões usado

As contas que o membro conecta dentro do espaço compartilhado contam no limite de conexões da sua assinatura, não na do membro. Isso vale mesmo que a pessoa convidada não tenha um plano Premium próprio.

Encerrando o acesso

O acesso pode terminar de duas formas, e as duas têm efeito imediato:

• Você remove o membro do espaço.

• O membro sai do espaço por conta própria.

Quando isso acontece:

• As contas e conexões bancárias que o membro conectou no espaço compartilhado voltam imediatamente para o espaço pessoal dele.

• Você perde o acesso a essas contas e transações na mesma hora.

• Se o membro não tiver uma assinatura própria que sustente essas conexões, elas ficam pausadas - a sincronização para e o saldo fica congelado no último valor recebido, do mesmo jeito que acontece com qualquer conexão pausada por falta de plano. As transações já importadas continuam salvas; a pessoa só precisa de uma assinatura ativa para retomar a sincronização automática.

Uma coisa importante para deixar clara: alterações que o membro fez nos seus dados enquanto tinha acesso - categorizações, orçamentos, metas e outras edições no espaço - permanecem no seu espaço depois que o acesso dele termina. Encerrar o acesso desfaz o que é do membro (as contas dele), não reverte o que foi feito nos seus dados.

Avisos por email

Sempre que o acesso a um espaço compartilhado muda, as duas pessoas envolvidas recebem um email: convite enviado, convite aceito, convite revogado, membro removido ou membro que saiu por conta própria.

Privacidade e seus dados

O compartilhamento de um espaço é sempre baseado em consentimento explícito - tanto o do membro ao aceitar o convite, quanto o dele ao conectar as próprias contas. Os detalhes de como tratamos esses dados, por quanto tempo e com quais bases legais estão na nossa Política de Privacidade.

Perguntas frequentes

A pessoa convidada vê as minhas senhas do banco? Não. O Visor nunca vê nem guarda senhas ou credenciais bancárias de ninguém - nem as suas, nem as do membro. A conexão com o banco acontece via Open Finance, e o login sempre fica dentro do ambiente do próprio banco.

Posso convidar mais de uma pessoa para o mesmo espaço? Por enquanto não. Cada espaço aceita uma pessoa convidada por vez. Se quiser trocar quem tem acesso, primeiro remova o acesso atual (ou peça para a pessoa sair) e depois envie um novo convite.

O que acontece se eu cancelar a minha assinatura Premium? Sem uma assinatura Premium ativa, você não consegue enviar novos convites. As contas que a pessoa convidada já conectou no espaço estavam contando no limite da sua assinatura - sem esse plano ativo, elas passam a valer o plano da própria pessoa convidada, e podem ser pausadas se ela também não tiver uma assinatura que sustente a sincronização automática.

Se eu remover o membro, perco o histórico de transações que ele categorizou? Não. As categorizações, orçamentos e metas que o membro ajustou no seu espaço enquanto tinha acesso continuam lá. Só as contas e conexões que pertencem ao próprio membro saem do espaço.

Dá pra usar o Visor em casal? Sim. Quem assina o Premium convida a outra pessoa para um espaço, e cada um usa o próprio login. Os dois veem e organizam as mesmas contas, transações, orçamentos e metas daquele espaço.

Eu e meu par temos conta no mesmo banco. Dá pra conectar as duas? Dá. Cada pessoa conecta a própria conta, com o próprio CPF, dentro do espaço compartilhado. As conexões são independentes e sincronizam normalmente ao mesmo tempo.

Existe um Plano Família? Não. O que permite usar a dois é o Premium com Espaços Compartilhados. As conexões que a pessoa convidada fizer contam no limite do Premium, que tem conexões ilimitadas.

Dúvidas? Entre em contato pelo suporte.